证券投资咨询业务资格证书 编号:ZX0054

[ 基础知识 ]

十七、期货开户

开户流程

期货开户即投资者广告开设期货账户和资金账户的行为。证监会对于期货投资者的开户资金下限并没有明文规定,开户资金随期货公司规模的不同和交易方式的不同,各公司对开户资金的要求都有一定的浮动空间。随着银期转账、期证转账业务的逐渐增多,客户可以自由地在银行账户、证券账户、期货账户之间转移资金。

算法

仓位金:总资金*(X%-Y%);

单笔最大允许亏损额<=总资产*Z%;

单手开仓价:(现价*交易单位*保证金)+手续费;

默认手数(最大开仓):仓位金/单手开仓价;

每笔最大止损点数:最大允许亏损额/开仓手数/交易单位/最小变动价位;

期货品种波动一个价位的值:最小变动价*交易单位*开仓手数;

开户审核

我国的股指期货建立了投资者适当性制度,要求投资者参与股指期货必须满足三个硬性要求:

首先,投资者开户的资金门槛为50万元以上;

其次,拟参与股指期货交易的投资者需通过股指期货知识测试;

第三,投资者必须具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交,或者三年内具有10笔以上的商品期货交易成交。

除以上三项硬性要求外,投资者还须进行一个反映其综合情况的评估,投资者必须在综合评估中拿到70分以上,才能算作“合格”。

对于存在不良诚信的投资者,期货公司将根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数,扣减分数不设上限。

具体需要的资料和评分标准如下所示:

身份证(年龄10~22岁1分,22~60岁10分,60~70岁1分)必须

银行卡(中农工建交,50万存款)必须

学位证、学历证(硕士及以上5分,本科4分,大专3分,大专以下1分)

股指仿真交易记录(10个交易日,20笔以上)必须

商品期货交易结算单(近3年,10笔交易,加盖期货公司结算章;12分),可替代第4项

股票交易对账单(近3年,加盖证券营业部公章,10分,此项与商品期货交易结算单取最高得分)

金融资产证明文件(银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金等资产

金融类资产30万以下1分

30-50万(含)20分

50-100万(含)40分

100万以上50分

投资者收入证明文件(本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他有效的收入证明,12万(含)以下1分、12万-20万(含)20分、20万-30万(含)40分、30万以上50分,收入证明和资产证明总分不超过50分)

中国人民银行征信中心提供的个人信用报告和其他信用证明文件(各地人民银行已开设专门窗口,有诚信证明材料且无不良诚信记录15分,一般不良记录一次扣0.5分)

 

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